Blanqueo de capitales

1 MARCO CONCEPTUAL JURÍDICO Y DOCTRINAL DE LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES

1.1 GÉNESIS, EVOLUCIÓN Y NATURALEZA JURÍDICA DEL BLANQUEO DE CAPITALES

1.2 ANÁLISIS PORMENORIZADO DE LA LEY 10-2010 Y SU REGLAMENTO DE DESARROLLO RD 304-2014

1.3 MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA Y CONOCIMIENTO DEL CLIENTE KYC

1.4 OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN Y COMUNICACIÓN AL SEPBLAC

1.5 REGIMEN SANCIONADOR Y RESPONSABILIDAD - UN ANÁLISIS DE LAS CONSECUENCIAS JURÍDICAS Y ECONÓMICAS

1.6 Cuestionario: MARCO CONCEPTUAL JURÍDICO Y DOCTRINAL DE LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES

2 PROCEDIMIENTOS DE DILIGENCIA DEBIDA - IDENTIFICACIÓN Y CONOCIMIENTO DEL CLIENTE KYC

2.1 LA IDENTIFICACIÓN FORMAL - EL PROTOCOLO DE ENTRADA Y VERIFICACIÓN DOCUMENTAL

2.2 IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR REAL EN ESTRUCTURAS SOCIETARIAS

2.3 PROPÓSITO E ÍNDOLE DE LA RELACIÓN DE NEGOCIO

2.4 MEDIDAS REFORZADAS DE DILIGENCIA DEBIDA Y PERSONAS CON RESPONSABILIDAD PÚBLICA PEP

2.5 IDENTIFICACIÓN DE LA ACTIVIDAD PROFESIONAL Y ORIGEN DE LOS FONDOS

2.6 IDENTIFICACIÓN DE ESTRUCTURAS SOCIETARIAS OPACAS Y FIDEICOMISOS TRUSTS

2.7 TRATAMIENTO DE DATOS Y GESTIÓN DE LA PRIVACIDAD EN EL KYC

2.8 LA PSICOLOGÍA DEL CUMPLIMIENTO Y LA GESTIÓN DE CONFLICTOS

2.9 Cuestionario: PROCEDIMIENTOS DE DILIGENCIA DEBIDA

3 DETECCIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS Y TIPOLOGÍAS DE BLANQUEO EN EL SECTOR VETERINARIO

3.1 EL CATÁLOGO DE SEÑALES DE ALERTA RED FLAGS ESPECÍFICAS

3.2 EL PROCEDIMIENTO INTERNO DE EXAMEN ESPECIAL - ANÁLISIS, DOCUMENTACIÓN Y RESOLUCIÓN

3.3 LA COMUNICACIÓN POR INDICIO Y LA RELACIÓN TÉCNICA CON EL SEPBLAC

3.4 EL MANUAL DE SEÑALES DE ALERTA - ADAPTACIÓN SECTORIAL Y ACTUALIZACIÓN DINÁMICA

3.5 EL EXAMEN ESPECIAL - TÉCNICAS DE INVESTIGACIÓN INTERNA Y CONTRASTE DE DATOS

3.6 PROTOCOLOS DE COMUNICACIÓN Y EL PRINCIPIO DE CONFIDENCIALIDAD REFORZADA

3.7 EL ANÁLISIS DE LAS TRANSACCIONES COMPLEJAS Y ESTRUCTURAS DE PAGO INUSUALES

3.8 TIPOLOGÍAS EMERGENTES - EL TRADE-BASED MONEY LAUNDERING TBML EN EL SECTOR ANIMAL

3.9 LA RESPONSABILIDAD PROACTIVA - EL REGISTRO DE EXÁMENES ARCHIVADOS

3.10 Cuestionario: DETECCIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS Y TIPOLOGÍAS DE BLANQUEO EN EL SECTOR VETERINARIO

4 ORGANIZACIÓN INTERNA MEDIDAS DE CONTROL Y FORMACIÓN DEL PERSONAL

4.1 EL MODELO DE PREVENCIÓN - EL ÓRGANO DE CONTROL INTERNO OCI EN PROFUNDIDAD

4.2 EL MANUAL DE PREVENCIÓN - EL CUERPO DOCTRINAL Y OPERATIVO DEL SUJETO OBLIGADO

4.3 EL EXAMEN POR EXPERTO EXTERNO - FISCALIZACIÓN, AUDITORÍA Y CERTIFICACIÓN DEL SISTEMA

4.4 EL PLAN ESTRATÉGICO DE FORMACIÓN Y CAPACITACIÓN DEL PERSONAL

4.5 PROTECCIÓN DE DATOS, SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN Y CONVERGENCIA NORMATIVA RGPD Y LEY 10-2010

4.6 RESPONSABILIDAD PENAL DE LA PERSONA JURÍDICA Y LA FIGURA DEL COMPLIANCE OFFICER

4.7 Cuestionario: ORGANIZACIÓN INTERNA, MEDIDAS DE CONTROL Y FORMACIÓN DEL PERSONAL

5 NORMATIVA INTERNACIONAL COOPERACIÓN Y TENDENCIAS EN LA LUCHA CONTRA EL BLANQUEO

5.1 EL MARCO GLOBAL - EL GAFI FATF Y LAS 40 RECOMENDACIONES

5.2 LA UNIÓN EUROPEA - LAS DIRECTIVAS DE PREVENCIÓN AMLD Y EL MARCO REGLAMENTARIO

5.3 COOPERACIÓN INTERNACIONAL Y UNIDADES DE INTELIGENCIA FINANCIERA UIF

5.4 TENDENCIAS EMERGENTES Y DESAFÍOS TECNOLÓGICOS - CRIPTOACTIVOS Y BLANQUEO DIGITAL

5.5 CONCLUSIONES ESTRATÉGICAS, ÉTICA PROFESIONAL Y EL FUTURO DEL CUMPLIMIENTO COMPLIANCE

5.6 Cuestionario: NORMATIVA INTERNACIONAL, COOPERACIÓN Y TENDENCIAS EN LA LUCHA CONTRA EL BLANQUEO

6 REGIMEN SANCIONADOR INFRACCIONES Y PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO

6.1 CLASIFICACIÓN TÉCNICA Y DOGMÁTICA DE LAS INFRACCIONES

6.2 CUANTÍAS Y ESCALA SANCIONADORA - EL IMPACTO PATRIMONIAL

6.3 CRITERIOS DE GRADUACIÓN Y ATENUANTES ARTÍCULO 59

6.4 EL PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO SANCIONADOR Y LOS PLAZOS DE PRESCRIPCIÓN

6.5 JURISPRUDENCIA Y DOCTRINA RECIENTE EN SANCIONES A SUJETOS OBLIGADOS NO FINANCIEROS APNFD

6.6 RECAPITULACIÓN OPERATIVA DEL TEMA 6

6.7 Cuestionario: RÉGIMEN SANCIONADOR, INFRACCIONES Y PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO

7 PROCEDIMIENTOS DE INSPECCIÓN Y RELACIÓN CON EL ORGANISMO SUPERVISOR SEPBLAC

7.1 LA POTESTAD INSPECTORA - NATURALEZA Y ALCANCE JURÍDICO

7.2 PROCEDIMIENTOS DE ACTUACIÓN IN SITU - DE LA ENTRADA AL CIERRE DEL ACTA

7.3 EL ACTA DE INSPECCIÓN - VALOR PROBATORIO Y GESTIÓN DE DISCREPANCIAS

7.4 EL REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN EXTRA-MUROS OFF-SITE

7.5 CONCLUSIÓN DE LA INSPECCIÓN Y LA CARTA DE RECOMENDACIONES

7.6 Cuestionario: PROCEDIMIENTOS DE INSPECCIÓN Y RELACIÓN CON EL ORGANISMO SUPERVISOR SEPBLAC

8 CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS Y TRATAMIENTO DE LA INFORMACION

8.1 EL DEBER DE CONSERVACIÓN - ARTÍCULO 25 DE LA LEY 10-2010

8.2 PROTECCIÓN DE DATOS DE CARACTER PERSONAL Y PBC-FT

8.3 LA GESTIÓN DE LA SEGURIDAD INFORMÁTICA REGTECH

8.4 EL PROCEDIMIENTO DE ELIMINACIÓN SEGURA Y DERECHO AL OLVIDO

8.5 Cuestionario: CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS Y TRATAMIENTO DE LA INFORMACIÓN

9 COMUNICACIONES OBLIGATORIAS AL SEPBLAC

9.1 LA COMUNICACIÓN POR INDICIO - ARTÍCULO 18 DE LA LEY 10-2010

9.2 LA COMUNICACIÓN MENSUAL DE OPERACIONES DMO

9.3 LA GESTIÓN DE OPERACIONES PROHIBIDAS ART 19

9.4 EL CANAL INTERNO DE DENUNCIAS WHISTLEBLOWING

9.5 Cuestionario: COMUNICACIONES OBLIGATORIAS AL SEPBLAC

10 REGIMEN SANCIONADOR Y RESPONSABILIDAD

10.1 CLASIFICACIÓN DE LAS INFRACCIONES

10.2 CUANTÍA DE LAS SANCIONES ECONÓMICAS ART 56 Y 57

10.3 RESPONSABILIDAD DE DIRECTIVOS Y PUBLICIDAD DE LAS SANCIONES

10.4 LA PRESCRIPCIÓN DE LAS INFRACCIONES Y SANCIONES

10.5 Cuestionario: RÉGIMEN SANCIONADOR Y RESPONSABILIDAD

10.6 Cuestionario: Cuestionario final

Análisis económico financiero

1 Estados financieros básicos

1.1 Introducción

1.2 El balance

1.3 El balance - Enumeración de los principales grupos del activo

1.4 El balance - Enumeración de los principales grupos del patrimonio neto y pasivo

1.5 Ordenación del balance

1.6 La cuenta de pérdidas y ganancias

1.7 Enumeración de las principales partidas de la cuenta de pérdidas y ganancias

1.8 Ordenación de la cuenta de pérdidas y ganancias

1.9 Cuestionario: Estados financieros básicos

2 Aproximación al Análisis económico financiero

2.1 Introducción

2.2 Esquema básico del análisis económico financiero

2.3 Consideraciones previas al análisis

2.4 Análisis previo del Balance

2.5 Análisis previo de la cuenta de pérdidas y ganancias

2.6 Cuestionario: Aproximación al análisis económico financiero

3 Análisis financiero

3.1 Introducción

3.2 Análisis de la solvencia

3.3 Análisis del endeudamiento

3.4 Análisis de la independencia o autonomía financiera

3.5 Análisis de la liquidez

3.6 El ciclo de explotación del negocio

3.7 El fondo de maniobra

3.8 Las necesidades operativas de fondos

3.9 Periodo medio de maduración

3.10 Las necesidades operativas de fondo de maniobra

3.11 Las necesidades de recurso al crédito

3.12 Ratios de liquidez

3.13 Práctica 1

3.14 Práctica 2

3.15 Práctica 3

3.16 Práctica 4

3.17 Práctica 5

3.18 Práctica 6

3.19 Cuestionario: Analisis financiero

4 Análisis económico

4.1 Introducción

4.2 El Cash-Flow - Autofinanciación

4.3 Rendimiento o rentabilidad económica

4.4 Rentabilidad financiera

4.5 El apalancamiento financiero

4.6 El coste medio de la deuda

4.7 El umbral de la rentabilidad

4.8 Práctica 1

4.9 Práctica 2

4.10 Práctica 3

4.11 Práctica 4

4.12 Práctica 5

4.13 Práctica 6

4.14 Práctica 7

4.15 Práctica 8

4.16 Práctica 9

4.17 Cuestionario: Analisis económico

4.18 Cuestionario: Cuestionario final

Proyectos de inversión

1 Estados financieros básicos 2

1.1 Introducción Estados

1.2 Tipos de Proyectos de Inversión

1.3 Planteamiento de la evaluación

1.4 Amortizaciones

1.5 Cash Flow operativo y ciclo de inversión

1.6 Metodología para el análisis de viabilidad de un proyecto

1.7 Cuestionario: Estados financieros básicos

2 Criterios de evaluación económica

2.1 Introducción criterios

2.2 Evaluación de La liquidez y periodo de recuperación

2.3 Rentabilidad

2.4 Comparación de la rentabilidad de proyectos

2.5 Riesgo del proyecto de inversión

2.6 Conceptos y medidas del riesgo

2.7 Selección económica de proyectos de inversión

2.8 Cuestionario: Criterios de evaluación económica

3 La Financiación del proyecto de inversión

3.1 Introducción financiación

3.2 Efecto de la Financiación sobre La Liquidez

3.3 Financiación y Rentabilidad

3.4 Impacto de la Financiación sobre el Riesgo

3.5 Liquidez, Rentabilidad, Riesgo y Financiación

3.6 Prácticas

3.7 Cuestionario: La financiación del proyecto de inversión

3.8 Cuestionario: Cuestionario final

3.9 Cuestionario: Cuestionario final